中流セミリタイア ~47歳からのセミリタイア生活~

2022年4月から47歳でセミリタイア生活を開始。セミリタイア生活の日常を綴っていきます。

月末資産

2025年1月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく1月末時点の金融資産を集計してみました。



202501金融資産


2025年1月末の金融資産・・・5,913万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,098万円(前月末比  +105万円)


2024年12月末の金融資産・・・5,995万円
前年末からの増減額、△82万円




【現預金】
今月は収入がゼロでした。


生活費関連の支出は約25万円、健康保険料で約6万円、住民税は先月で支払いが完了したのでなし、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出ですが、今月は姪っ子へのお年玉など正月関連で約3万円の支出がありました。


また、投資信託の購入が130万円あり、現預金はトータルで約155万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT  100株n (nは旧NISA枠)
・JT  500株
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 500株n
・三菱HCキャピタル    600株新n 
・三菱HCキャピタル 500株
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・MS&AD  1,300株 
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株
・竹内製作所  300株 
・日本触媒  700株 
・INPEX 800株 


取得価格ベースで約2,401万円。


今月は購入も売却もありませんでした。


私が保有する銘柄は、今月も月初から厳しく大発会から6営業日連続で前日比がマイナスでスタート。相変わらずアメリカ市場が上昇しても日経平均はそれほど上がらず、日経平均が上がっても半導体やハイテク関連株が中心で高配当銘柄にはなかなか資金が入ってこない感じの状況でした。明らかに傾向が変わった気がします。


また、トランプ氏の大統領就任に近づくにつれアメリカ市場は上昇しましたが、日本市場は日銀の利上げ警戒から思ったほど株価は上がらず、トータルの含み益は前月末の約976万円から約792万円へと減少で終わることとなりました。


今月は2020年に旧NISA枠で購入したJTと三菱HCキャピタルの一部が満期を迎え、特定口座に移管した関係で12月末時点の含み益が取得価額に組み込まれたことにより、含み益が大きく減少していますが、前月からの実際の含み益の減少額は537,400円です。



1月の受取配当金&社債利息  0円
2025年累計                 0円
2024年累計  1,171,504円
2023年累計     961,012円
2022年累計     592,552円

今月は受取配当金・社債利息ともにありませんでした。



【投資信託】
202501投資信託
今月より、eMAXSIS Slim オールカントリーからS&P500に鞍替えし、今月は年初一括分120万円と毎月積み立て分10万円の130万円分を購入しました。



【総評】
アメリカ市場(NYダウ、S&P500、NASDAQ)は相変わらず堅調ですが、日本市場は半導体やハイテク関連以外はあまりメリットを享受できない上に、インフレに賃上げが追いついていないのに、日銀の植田が常に利上げを匂わせる言動を繰り返すため日本株が上がらないばかりか、日本経済のあしを引っ張っているのがとても腹立たしいしモヤモヤします。


常にどっかから税を取ってやろうと目論む財務省と石破自民党も日本経済のあしを引っ張り辟易とさせられるばかりで、今になって安倍元総理の偉大さを日々感じております。



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2024年12月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく12月末時点の金融資産を集計してみました。



202412金融資産


2024年12月末の金融資産・・・5,995万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,993万円(前月末比  +24万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+610万円




【現預金】
今月の収入は失業手当約33万円と株の配当金約38万円がありました。


生活費関連の支出は約40万円、健康保険料で約6万円と住民税で約10万円があり、住民税の支払いは今回で終了で来年の7月頃まで発生しません。また、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出ですが、今月も秋冬物の洋服類の出費が約3万円と掃除機の出費で約2万円の支出がありました。


また、投資信託の積立てが15万円あり、現預金はトータルで約22万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・MS&AD  1,300株 
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株
・竹内製作所  300株 
・日本触媒  700株 
・INPEX 800株 ←new


取得価格ベースで約2,270万円。

〈購入〉
・INPEX  800株(0株 →800株 )

〈売却〉
・NTT  2,500株  (2,500株 →0株 )


株価がほとんど上昇せず配当利回りもあまり良くないNTTをすべて売却し、配当利回りが良いINPEXを新規で購入しました。


私が保有する銘柄はアメリカ市場が堅調で円安基調にもかかわらず、月初から一進一退の状況でパッとしませんでしたが、最終週になりやっと上昇基調に転じてくれたおかげで、トータルの含み益は前月末の約862万円から約976万円へと大幅な増加で終わることとなりました。



12月の受取配当金&社債利息  383,032円
2024年累計  1,171,504円
2023年累計     961,012円
2022年累計     592,552円

今月は3月決算の企業の中間配当が多くあり、年間の税引き後の受取配当金が100万円を超えることができました。



【投資信託】
202412投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。
来年からは eMAXSIS Slim S&P500に変更するつもりです。



【総評】
年末ごとの資産推移は

2024年末  5,995万円 (プラス610万円)
2023年末  5,385万円 (プラス785万円)
2022年末  4,600万円 (プラス929万円)
2021年末  3,671万円 

と増加幅は減っていますが資産額は堅調に増えております。
来年からは労働収入がなくなるので大きく増えることはなくなると思われますが、投資をすることによって少しでも減少額が少なくなってくれればと思います。


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2024年11月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく11月末時点の金融資産を集計してみました。



202411金融資産


2024年11月末の金融資産・・・5,850万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,969万円(前月末比  +32万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+464万円




【現預金】
今月の収入は失業手当約20万円と株の配当金約13万円がありました。


生活費関連の支出は約26万円、健康保険料の支出が約6万円があり、年3回支払いの住民税は今月は支払いがありませんでした。また、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出ですが、今月は秋冬物の洋服類の出費が4万円くらいありました。


また、投資信託の積立てが15万円あり、現預金はトータルで約22万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株
・竹内製作所  300株 ←new
・日本触媒  700株 ←new


取得価格ベースで約2,240万円。

〈購入〉
・竹内製作所  300株(0株 →300株 )
・日本触媒 700株(0株 →700株 )


〈売却〉
・エレマテック  700株  (700株 →0株 )
・ソフトバンクグループ 100株  (100株 →0株 )


豊田通商の子会社のエレマテックがTOBにより豊田通商の完全子会社化されることになり全て売却。第2四半期決算で黒字化し、長らく含み損となっていたソフトバンクグループがほぼ買値となったので配当利回りが良くないので同値撤退しました。


代わりに、配当利回りが良く今後の増配が期待できそうな竹内製作所と日本触媒を新規で購入しました。


今月はトランプ氏の大統領選勝利で大きく保有株の株価が上がったり、第2四半期の決算が好調で前半は含み益が大きく増えましたが、中旬ごろからはアメリカ市場が好調でかつ、円安になっても私の保有株はイマイチ上がらず、逆に最終週のトランプ氏の関税発言で日経平均が下がるともろに私の保有株は含み益が削られ、トータルの含み益は前月末の約820万円から約862万円へと増加で終わりましたがイマイチパッとしませんでした。



11月の受取配当金&社債利息  128,533円
2024年累計  788,472円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は3月決算の企業の中間配当が数社分ありました。



【投資信託】
202411投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今に始まったことではないですが、アメリカ市場(NYダウ、S&P500、NASDAQ)が連日高値を更新しているにもかかわらず、日経平均はアメリカ市場が良かった朝は寄り天でだらだら下がり、下げた朝はアメリカ市場を遥かに上回る下げといった弱さを見せています。


また、最近は円安になっても株価は上がらないし、逆に円高になると大きく下がるといった弱さにがっかりさせられるばかりです。


どうせアメリカ市場が下がれば、それ以外の国の株式市場はもっと下げるので、来年の積立て投資はオルカンを止めてS&P500に鞍替えするか検討中です。


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2024年10月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく10月末時点の金融資産を集計してみました。



202410金融資産


2024年10月末の金融資産・・・5,774万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,937万円(前月末比  △26万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+389万円




【現預金】
今月の収入は失業手当約10万円のみでした。


生活費関連の支出は約36万円、健康保険料と住民税の支出が約16万円と税・社会保険料関連の支出が多かったです。住民税は年3回の支払い、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出で特筆すべきことはありません。


また、投資信託の積立てが15万円あり、現預金はトータルで約41万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株


取得価格ベースで約2,200万円。


今月は購入も売却もありませんでした。


私の保有株についてですが、月初は「石破ショック」からの戻りで順調に上がり、「今月はイケるんちゃう」と思いましたが、月中ごろからはやはり、米国市場が好調なのに日経平均株価はいまいち乗り切れなかったり、衆院選挙で与党の議席が過半数を割るとの見通しが出てからは下落に転じ今月もヤバいのかなと思いました。


しかしながら衆院選の結果、与党の議席が過半数を割りこみましたが「織り込み済み」だったようで、開票後は一気に上昇し私の保有株も上昇、トータルの含み益は前月末の約689万円から約820万円へと増加で終わることとなりました。



10月の受取配当金&社債利息  0円
2024年累計  659,939円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は受取配当金、社債利息ともにありませんでした。



【投資信託】
202410投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
10月27日に衆議院議員の選挙が行われました。個人的には今後日本国民が幸せに暮らすには、「経済成長」と「防衛・安全」が最優先事項だと思っているのですが、マスゴミや立憲民主党には執拗に「裏金、裏金」とガッカリさせられるばかりです。


私たちが日々安全に暮らせるのは敵国に攻められないような防衛力を保持しているからであって、批判ばかりの立憲民主党に「防衛・安全」なんか到底任せられません。


また世界的にインフレ傾向にある中、日本はまだマシなほうですが物価は確実に上昇しており、個人的には経済を成長させ給料を増やすことしか対抗策はないと思っております。


そういった意味では国民民主党の躍進は良かったかもしれません。いずれにしてもこれからは労働人口が減り人手不足によりインフレ傾向は止まらないと思うので、政府には経済成長を促し労働者の所得が上がるような政策を確実に行ってほしいところです。



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2024年9月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく9月末時点の金融資産を集計してみました。



202409金融資産


2024年9月末の金融資産・・・5,662万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,964万円(前月末比  △35万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+276万円



【現預金】
今月の収入はJTからの受取配当金の約6万円のみでした。


生活費関連の支出は約34万円、健康保険料と住民税の支出が約16万円と税・社会保険料関連の支出が多かったです。住民税は年3回の支払い、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出で特筆すべきことはありません。


また、投資信託の積立て15万円と日本株の新規購入があり、現預金はトータルで約211万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株


取得価格ベースで約2,200万円。

〈購入〉
・(株)FPG  700株 (0株 →700株 )
・商船三井  300株 (0株 →300株 )


〈売却〉
・トヨタ自動車 300株  (300株 →0株 )
・MS&AD  200株  (1,300株 →1,100株 )


パッとしないトヨタ自動車を全て売却、MS&ADは保有比率が高過ぎるので200株を売却。その資金と新規資金で高配当の2銘柄を新規で購入しました。


今月も私が保有する日本株は月初から軟調でした。17日のFOMCを無事通過しアメリカ市場の株価が急回復するも私の保有銘柄は9月の配当権利取り月にもかかわらずパッとせず、回復は緩やかで権利落ち日の大幅下落と「石破ショック」の大幅下落により、トータルの含み益は前月末の約798万円から約689万円へと減少で終わることとなりました。



●9月の受取配当金&社債利息  58,200円
2024年累計  659,939円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月はJTの受取配当金 58,200円の入金がありました。



【投資信託】
202409投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
やはりNYダウ、NASDAQ、S&P500とアメリカの株価指数は堅調なのに対し、日経平均株価と私の保有銘柄がパッとしないのが気になります。


過去の傾向からすると日米の株価は9月までは軟調傾向で、10月から12月までは上昇するとのデータが出ているみたいですが、石破政権の誕生、衆議院解散総選挙の流れになり日本の金融政策の緩和が維持されるのか不透明になってきました。


私が言うのもアレですが、今後少子高齢化により労働人口は確実に減少していくので物価はどう転んでもインフレになるのに、緊縮財政・増税となると大企業の業績は伸びず、せっかく賃金上昇の流れとなりつつあるのに水を差しかねません。


インフレに対抗するには賃金の上昇は必須で大企業の賃金上昇が鈍化すれば、中小企業まで賃金上昇の流れがこずに、物価は上がるけど賃金は上がらないという地獄絵図の未来しかありません。


政府には税金が足りないのであれば安易に増税なんかせずに、積極財政で経済成長による税収増で多くの人々の賃金を上げインフレに対抗する政策をとってほしいところです。




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2024年8月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく8月末時点の金融資産を集計してみました。



202408金融資産


2024年8月末の金融資産・・・5,802万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,000万円(前月末比  △21万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+416万円




【現預金】
今月の収入はソフトバンクグループの社債利息約5万円のみでした。


生活費関連の支出は約27万円、健康保険料の支出6.2万円が新たに発生しました。(これまでは給与天引き) 普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出。あまり過度な節約はしないつもりです。


また、投資信託の積立て15万円があり、現預金はトータルで約36万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・トヨタ自動車 300株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株


取得価格ベースで約2,039万円。


今月は購入も売却もありませんでした。


8月の月初から「植田ショック」により日経平均株価は史上最大級の下落となり、私の保有株も大きく下落し月初の3営業日で含み益が600万円も削られましたが、その後反転。


しかしながら、前月末までの含み益までに戻すには到らず、トータルの含み益は前月末の約926万円から約798万円へと減少で終わることとなりました。



●8月の受取配当金&社債利息  49,405円
2024年累計  601,739円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月はソフトバンクグループの社債利息 49,405円の入金がありました。



【投資信託】
202408投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
NYダウ、NASDAQ、S&P500とアメリカの株価指数は堅調なのに対し、日経平均株価はパッとしないのが気になるところです。


私の保有銘柄は決算発表で軒並み好業績を連発していましたが、円高や前日のアメリカの株価指数が悪かったりするとそれ以上に下げているのが現状です。


アメリカがこければ、他の国の株価はそれ以上にこけるので、積み立てている投資信託をオルカンからS&P500へ乗り換えることを検討しています。


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2024年7月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく7月末時点の金融資産を集計してみました。



202407金融資産


2024年7月末の金融資産・・・5,955万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,021万円(前月末比  △38万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+570万円




【現預金】
今月は収入がゼロ。給与収入は前月が最後で受取配当金などもありませんでした。


一方で支出のほうは、サラリーマンの時とほぼ同じ感じの支出でした。来月からは住民税や健康保険料の支払いが生じるので支出は増えていくと思われます。


また、積立ての投資信託15万円分購入と日本株の売却による増加と購入による減少があり、現預金はトータルで約71万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・トヨタ自動車 300株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株


取得価格ベースで約2,039万円。

〈購入〉
・フォーラムエンジニアリング  200株 (2,200株 →2,400株 )
・MS&AD  300株 (1,000株 →1,300株 )


〈売却〉
・トヨタ自動車 200株  (500株 →300株 )
・トヨクモ  200株  (200株 →0株 )


パッとしないトヨタ自動車とトヨクモを売却し、ポテンシャルがありそうなMS&ADとフォーラムエンジニアリングを追加で購入しました。


今月は月初から絶好調で第一週を終えた時点で含み益が120万円ぐらい増え、この調子でいけば7月は含み益200万円増も余裕でいけそうとウキウキしていたら、一転して日経平均が9営業日連続下落と地獄をみることとなりました。


しかしながら、最終週になんとか反転し、トータルの含み益は前月末の約908万円から約926万円へと増加で終えることができました。



●7月の受取配当金&社債利息  0円
2024年累計  552,334円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は配当金の受取も社債利息の受取も全くありませんでした。



【投資信託】
202407投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
日銀が政策金利を上げるか現状維持かで株式市場および為替市場がかなりナーバスな状況が続きましたが、結果 政策金利は0.25%に上げることで決着し、それを受けて市場はいったん落ち着きを取り戻しました。


私個人としては、毎月含み益が100万増えてくれればトータルの金融資産が減ることなくセミリタイア生活をのんびりと暮らしていくことができそうなので、大きく上下に振れることなく、ゆっくりと上がっていってほしいものです。



【追記 8月3日】
7月末に日銀会合を乗り切ったと思ったが、植田総裁の発言をきっかけに為替が大きく円高に振れ、日経平均先物が大きく下落、8月の1日と2日の2営業日で日経平均株価は3,000円以上も急落し、私の日本株の含み益も約250万円減少しています。


2日夜のアメリカの雇用統計等もネガティブな内容でアメリカの株価も軒並み下落し日経先物もさらに下落しており8月はかなり厳しい状況となりそうです。


内容としては政策金利を少し上げるだけのものでしたが、植田総裁の発言を契機に円買いが極端に進み株価暴落のきっかけを作ってしまいました。ああこの人はいわゆる「持ってない人」だと確信しました。


早くこの下落局面が収まるのを待つしかないですね…


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2024年6月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく6月末時点の金融資産を集計してみました。



202406金融資産


2024年6月末の金融資産・・・5,979万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,059万円(前月末比  +103万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+594万円




【現預金】
今月の主な収入は給料・賞与の約90万円と日本株の配当金約35万円でした。


一方支出のほうは、生活費は質素で少な目でしたがボーナス払いでの引き落としがそこそこありました。


今月は毎月の投資信託15万円分購入と日本株を約32万円分購入しました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,000株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約2,021万円。
今月はMS&ADの株を追加で100株購入しました。


今月も私の保有する株は、アメリカ市場が堅調な割に軟調に推移し、為替が円安に振れても株価にプラスにはならない状況になってきました。


しかしながら、最終週に金融株を中心に保有株が息を吹き返し大幅に上昇しました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約841万円から約908万円へと増加しました。



●6月の受取配当金&社債利息  354,078円
2024年累計  552,334円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月も3月決算の企業の受取配当金が多くありました。



【投資信託】
202406投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月もアメリカの景気指標が想定より良いため、利下げ観測が先送りされ日米の金利差より円安が進み1ドル160円台へ突入してしまいました。


見ている限りではこれ以上円安に進んでも、日本の輸出企業の株価は上がらない感じなので勘弁してほしいところですが、為替介入をしたところで効果はあまりない状況なのでもどかしいですね。



私事ですが、6月末で退職したので来月より給料収入がなくなるので保有株にはより一層がんばってほしいところです。


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2024年5月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく5月末時点の金融資産を集計してみました。



202405金融資産


2024年5月末の金融資産・・・5,804万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,956万円(前月末比  +36万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+410万円




【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円と日本株の配当金約9万円でした。


一方支出のほうは、生活費は質素で少な目でしたが来月のボーナス払いに合わせてそこそこ買い物をしましたが、引き落としは来月となるので現預金への影響はあまりありません。


今月も投資信託を15万円分購入しましたが、日本株の新規購入等はなかったもののけっこう増加しています。若干バランスが悪く集計ミスの可能性もあるかもしれません。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  900株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,989万円。
今月は購入も売却もありませんでした。


今月も月初から株価は軟調気味に推移。中旬にかけて保有している日本企業の年度末決算の発表があり、全体的には好内容&増配と良かったものの金融株以外は株価には無反応で期待外れでした。


下旬にかけて私の保有株はすこしづつ回復したものの、月末にかけアメリカの利下げが先送りされたことよりNYダウが大幅下落した煽りを受け、日経平均も下げ私の保有株はパッとしませんでしたが、31日に大幅に上昇しなんとか見られる感じで落ち着きました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約795万円から約841万円へと増加しました。



●5月の受取配当金&社債利息  88,851円
2024年累計  198,256円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は3月決算の企業の一部の受取配当金がありました。



【投資信託】
202405投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
アメリカのインフレ懸念が想定以上に後退しないため、利下げ観測が先送りされた結果、アメリカでは株が売られ日本では円安が解消されないため、インフレがさらに進む要因となり、日本人が国内でふつうに生活するのが大変な状況が続いています。


食料品や日用品に関していうと日本では一度値上げしたら、それを値下げすることはあまりないので、個人的には投資資産が上昇してくれないと困るので、なんとか保有株が上がってくれることを願うばかりです。


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2024年4月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく4月末時点の金融資産を集計してみました。



202404金融資産


2024年4月末の金融資産・・・5,718万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,920万円(前月末比  +17万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+333万円



【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円のみでした。
一方支出のほうは、今月も比較的生活が質素だったのでかなり少なめでした。


今月は投資信託を15万円分購入しましたが、その他の日本株の購入等がなかったので全体的には微増という結果となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  300株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,989万円。
今月は購入も売却もありませんでした。


今月は日経平均が月初から大幅に下落。途中少し反発するも、中東情勢の悪化から再度下落し苦しい月となりました。


保有株では「菱洋エレクトロ」が「リョーサン」と経営統合し「リョーサン菱洋ホールディングス」となり大幅上昇を期待しましたが、実際は真逆で経営統合後に配当政策などのIRリリースがいっさいなく株価は大幅に下落。「菱洋エレクトロ」時代の含み益が50万円も消失してしまいました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約849万円から約795万円へと減少しました。



●4月の受取配当金&社債利息  0円
2024年累計  109,405円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は受取配当金、社債利息ともにありませんでした。



202404投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月は月初から日経平均および私の保有株は軟調でトータルの資産はマイナスとなりました。


ゴールデンウイーク明けの頃より、保有株の企業の決算発表が目白押しとなりますが基本的にはそこそこの業績が見込めそうなので、株価が回復してくれればと思います。


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2024年3月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく3月末時点の金融資産を集計してみました。


202403金融資産


2024年3月末の金融資産・・・5,755万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,903万円(前月末比  +27万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+370万円



【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円と日本株の受取配当金6万円でした。
一方支出のほうは、比較的生活が質素だったことや性欲もすっかりなくなりゾクフーにいくこともなくなり少なめでした。


現預金が大きく減少した要因は、投資信託を15万円分購入したことやトヨタ自動車の株を約180万円分購入したことによるものです。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・菱洋エレクトロ  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  300株 
・トヨタ自動車 500株  ←NEW
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,989万円。
今月はトヨタ自動車 500株を購入しました。


今月はインフレに円安、株高傾向にある中、どのように対応していくべきか考えた結果、円安や株高の影響を受けやすく業績好調で年初来より資金の流入が多いという理由で手堅くトヨタ自動車の株を購入しました。


保有株では日本特殊陶業や金融銘柄の三井住友FGやMS&ADが好調で、トータルの含み益は前月末の約791万円から約849万円へと増加しました。



●3月の受取配当金&社債利息  60,000円
2024年累計  109,405円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月はJTの受取配当金 60,000円の入金がありました。



【投資信託】
202403投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月は11日のゼロ金利解除のネガティブ要因から日経平均が1,000円強下がり私の含み益は大きく減少、その後はそのイベント通過から大きく戻すも月末の配当権利落ち後の大幅下落とボラティリティの大きな月となりました。


来月は私の保有する高配当銘柄の大きな戻りを期待したいところです。



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2024年2月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく2月末時点の金融資産を集計してみました。


202402金融資産


2024年2月末の金融資産・・・5,669万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,875万円(前月末比  △14万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+283万円




【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円と社債利息4.9万円でした。
一方支出のほうは、レッドウィングの革靴を買うのをやめたことや、比較的質素な生活だったため少なめでした。現預金が大きく増加した要因は、あおぞら銀行株を売却したことによるものです。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・菱洋エレクトロ  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  300株 
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,808万円。
今月はあおぞら銀行 900株を売却しました。


今月は1日に無配&赤字転落の決算を発表したあおぞら銀行の含み益が2日で消滅し、37万円の実現損を出して売却と月初から憂き目に会いました。



いっぽうで、長きにわたり多くの含み損を抱えていたソフトバンクグループの株価が復調し含み損が大幅に減少したり、これまで振るわなかったMS&ADの株価が急騰したりしたおかげで、トータルの含み益は前月末の約696万円から約791万円へと増加しました。



しかしながら、私が保有している高配当銘柄が上がりすぎて、もはや高配当銘柄ではなくなりつつあるため、これからのさらなる上昇は難しいような気がします。


●2月の受取配当金&社債利息  49,405円
2024年累計    49,405円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月はソフトバンクグループの社債利息 49,405円の入金がありました。



【投資信託】
202402投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月はあおぞら銀行砲をくらいつつも金融資産は前月末比でプラス81万円でフィニッシュできたのでまあまあ良かった、と思いたいところです。



日経平均が4万円に近づき、日経平均が上がる日はものすごい上げ幅だったりしますが、それに比べて私の保有銘柄はイマイチ乗り切れていないのが残念ではありますが、なんとかこのバブルの波に乗っていきたいところです。




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