どーも、マルボロです。
月末がきましたので、さっそく6月末時点の金融資産を集計してみました。
2025年6月末の金融資産・・・5,897万円(時価評価アリ)
時価評価ナシの場合は、5,070万円(前月末比 △38万円)
2024年12月末の金融資産・・・5,995万円
前年末からの増減額、△97万円
【現預金】
今月の収入は日本個別株 10社からの受取配当金約39万円がありました。
生活費関連の支出は約73万円で、健康保険料の支払いが約30万円、住民税の支払いが約11万円あり(新年度分を一括支払い)、国民年金は免除申請が通り支払いはありませんでした。
今月は旅費の一部の支出約2万円、賃貸マンションの更新費用約10万円があり通常月より出費が多くなりました。
また、投資信託の購入10万円の支出があったりしたので、現預金はトータルで約48万円の減少となりました。
【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。
【日本株】
・ＪＴ 100株n (nは旧NISA)
・ＪＴ 500株
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友ＦＧ 600株n
・住友倉庫 500株n
・安藤ハザマ 1,000株 新n
・リョーサン菱洋HD 500株
・稲畑産業 600株
・日本特殊陶業 600株
・フォーラムエンジニアリング 2,400株
・MS&AD 800株
・(株)FPG 700株
・商船三井 300株
・竹内製作所 300株
・日本触媒 700株
・INPEX 800株
取得価格ベースで約2,082万円。
今月も購入及び売却はありませんでした。
6月は月初から中旬にかけては横ばいで推移し、下旬から月末にかけて日経平均が前月末の37,965円から40,487円へと2千円も上昇しましたが、私が保有する高配当銘柄はほとんど上がらず
特に保険・金融関連がパッとせず、トータルの含み益は前月末の約739万円から約755万円へと小幅な増加で終わることとなりました。
6月の受取配当金&社債利息 391,854円
2025年累計 626,040円
2024年累計 1,171,504円
2023年累計 961,012円
2022年累計 592,552円
今月は3月が本決算の企業(10社)からの配当金の入金がありました。
【投資信託A】
今月もeMAXSIS Slim S&P500を、毎月積立分として10万円分購入しました。
【投資信託B】
今月は購入はナシ。順調に含み益が増加しています。
【総評】
今月は住民税と国民健康保険料を一括で支払ったため、支出がとても多くなりましたが、受取配当金と投資の含み益の増加でトータルの金融資産が前月比でマイナスとならなかったので良しとします。
まだ積み立て投資を行っているのでポートフォリオは完成していませんが、生活費などの支出を配当金や含み益の増加でカバーでき、毎月末の金融資産が減らない状態になるのが理想と思っているので、そうなってくれることを願うばかりです。
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自分も早期退職願望が以前にも増して強くなっており、ブログを参考にさせて頂いております。
今後の予定、計画などはどのように考えていますか？
今の資産を取り崩して逃げ切るのか、バイトなどして資産を維持して行くのかなどあると思いますが、お考えよろしくお願いします。