どーも、マルボロです。
月末がきましたので、さっそく4月末時点の金融資産を集計してみました。
2025年3月末の金融資産・・・5,732万円(時価評価アリ)
時価評価ナシの場合は、5,131万円(前月末比 △21万円)
2024年12月末の金融資産・・・5,995万円
前年末からの増減額、△262万円
【現預金】
今月の収入は日本株の投資信託からの分配金約3万円のみでした。
生活費関連の支出は約24万円、健康保険料の支払いが前月で終わったのでなし、住民税は12月で支払いが完了したのでなし、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。
普段の生活の支出は通常と変わりませんが、春物の衣料を買ったり、旅費のカード払いでの支出がありました。
また、投資信託の購入420万円の支出があったりしたので、現預金はトータルで約441万円の減少となりました。
【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。
【日本株】
・ＪＴ 100株n (nは旧NISA)
・ＪＴ 500株
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友ＦＧ 600株n
・住友倉庫 500株n
・安藤ハザマ 1,000株 新n
・リョーサン菱洋HD 500株
・稲畑産業 600株
・日本特殊陶業 600株
・フォーラムエンジニアリング 2,400株
・MS&AD 800株
・(株)FPG 700株
・商船三井 300株
・竹内製作所 300株
・日本触媒 700株
・INPEX 800株
取得価格ベースで約2,082万円。
今月は購入も売却もありませんでした。
今月はトランプの関税発動発言に翻弄され、株価が月初から大幅に下落し荒れた一ケ月となり、月の途中より一部戻すも全戻しには到らず
私の保有銘柄も厳しい状況となり、トータルの含み益は前月末の約673万円から約613万円へと減少で終わることとなりました。
しかしながら、一時の壊滅的な状況と比べると案外少ない減少で済んだな、という感じです。
4月の受取配当金&社債利息 30,132円
2025年累計 155,297円
2024年累計 1,171,504円
2023年累計 961,012円
2022年累計 592,552円
今月は日本株の投資信託からの分配金の入金がありました。
【投資信託A】
今月はeMAXSIS Slim S&P500で、毎月積立分10万円とS&P500が下がった時にスポットで10万円分を購入しました。
円高と S&P500の下落によりマイ転となりました。
【投資信託B】
新規で上記の投資信託を3回に分けて400万円分購入しました。
【総評】
トランプのおかしな政策のせいで世界が翻弄されることとなり、今までに経験したことのない株価の変動に直面することになりましたが、唯一個人的にメリットがあるとすれば、あまりにも株価が大きく動くので、いちいち見てもしょうがないって感じになり、株価をあまり気にしなくなったことです。
ただ、関税による実態経済への影響はこれからなので、しばらくは我慢の局面となりそうです。
↓応援よろしくお願いします
毎月楽しみに拝見しております。
ひとつ質問なのですが、時価評価ありとなしは、どういう計算法なのでしょうか？
よろしければ教えて下さい！