どーも、マルボロです。
月末がきましたので、さっそく3月末時点の金融資産を集計してみました。
2025年3月末の金融資産・・・5,830万円(時価評価アリ)
時価評価ナシの場合は、5,152万円(前月末比 ＋63万円)
2024年12月末の金融資産・・・5,995万円
前年末からの増減額、△165万円
【現預金】
今月の収入はJTとINPEXからの受取配当金約7.5万円のみでした。
生活費関連の支出は約32万円、健康保険料で約6万円、住民税は12月で支払いが完了したのでなし、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。
普段の支出は少なめでしたが国内旅行に行ったためその旅費の支出が約9.5万円ほどありました。
また、投資信託の購入70万円や日本株の売却があったりしたので、現預金はトータルで約312万円の増加となりました。
【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。
【日本株】
・ＪＴ 100株n (nは旧NISA)
・ＪＴ 500株
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友ＦＧ 600株n
・住友倉庫 500株n
・安藤ハザマ 1,000株 新n
・リョーサン菱洋HD 500株
・稲畑産業 600株
・日本特殊陶業 600株
・フォーラムエンジニアリング 2,400株
・MS&AD 800株
・(株)FPG 700株
・商船三井 300株
・竹内製作所 300株
・日本触媒 700株
・INPEX 800株
取得価格ベースで約2,082万円。
〈売却〉
・MS&AD 300株 (1,100株 →800株 )
・三菱HCキャピタル 1,600株 (1,600株 →0株 )
・武田薬品 300株 (300株 →0株 )
ウエイトが多いMS&ADを一部売却したのと、新NISAが始まった去年から株価がほとんど上昇せずパッとしなかった三菱HCキャピタルと武田薬品を売却して利確。
今月もトランプに翻弄された一ケ月でしたが、私の保有銘柄は月初はすごく堅調でアメリカ市場が下げても、日経平均が下げてもほとんど下がらず、逆に上昇した日は大きく上げるという絶好調で一時含み益が前月比で200万円近く増加と嬉しい展開となりましたが
月末の自動車に対する関税発言でアメリカ市場が大幅安となると、一気に含み益が減少し、月末の2営業日で150万円の含み益が削られ、トータルの含み益は前月末の約725万円から約673万円へと減少で終わることとなりました。
3月の受取配当金&社債利息 75,760円
2025年累計 121,165円
2024年累計 1,171,504円
2023年累計 961,012円
2022年累計 592,552円
今月はJTとINPEXの受取配当金の入金がありました。
【投資信託】
今月はeMAXSIS Slim S&P500で、毎月積立分10万円とS&P500が下がった時にスポットで60万円分を購入しました。
【総評】
私の先月までのポートフォリオを見た時に、日本株(高配当銘柄)のウエイトが高すぎる点が気になっていました。
セミリタイアして時間があるので、しょっちゅう株価を見て逆にしてストレスになったり、配当の入金月が6月と12月に偏っていたり、株価が上がり過ぎて新たな銘柄選びに頭を悩ませていて考えた結果、投資信託で「SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)」というのを見つけました。
タコ足配当のリスクはありますが、配当月が1月、4月、7月、10月と分散していて、銘柄選びに悩むこともなくなるので試しに参戦してみようと思います。
しかし、トランプの関税政策のせいでアメリカでインフレ懸念が高まり、株価はしばらくor中長期的に下落する可能性があるので買い時が難しいのが悩ましいところです。
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