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どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく12月末時点の金融資産を集計してみました。



202412金融資産


2024年12月末の金融資産・・・5,995万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,993万円(前月末比  +24万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+610万円




【現預金】
今月の収入は失業手当約33万円と株の配当金約38万円がありました。


生活費関連の支出は約40万円、健康保険料で約6万円と住民税で約10万円があり、住民税の支払いは今回で終了で来年の7月頃まで発生しません。また、国民年金は免除申請が通り1年間は支払いがありません。


普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出ですが、今月も秋冬物の洋服類の出費が約3万円と掃除機の出費で約2万円の支出がありました。


また、投資信託の積立てが15万円あり、現預金はトータルで約22万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 8000株n
・三井住友FG  600株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・MS&AD  1,300株 
・(株)FPG  700株
・商船三井  300株
・竹内製作所  300株 
・日本触媒  700株 
・INPEX 800株 ←new


取得価格ベースで約2,270万円。

〈購入〉
・INPEX  800株(0株 →800株 )

〈売却〉
・NTT  2,500株  (2,500株 →0株 )


株価がほとんど上昇せず配当利回りもあまり良くないNTTをすべて売却し、配当利回りが良いINPEXを新規で購入しました。


私が保有する銘柄はアメリカ市場が堅調で円安基調にもかかわらず、月初から一進一退の状況でパッとしませんでしたが、最終週になりやっと上昇基調に転じてくれたおかげで、トータルの含み益は前月末の約862万円から約976万円へと大幅な増加で終わることとなりました。



12月の受取配当金&社債利息  383,032円
2024年累計  1,171,504円
2023年累計     961,012円
2022年累計     592,552円

今月は3月決算の企業の中間配当が多くあり、年間の税引き後の受取配当金が100万円を超えることができました。



【投資信託】
202412投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。
来年からは eMAXSIS Slim S&P500に変更するつもりです。



【総評】
年末ごとの資産推移は

2024年末  5,995万円 (プラス610万円)
2023年末  5,385万円 (プラス785万円)
2022年末  4,600万円 (プラス929万円)
2021年末  3,671万円 

と増加幅は減っていますが資産額は堅調に増えております。
来年からは労働収入がなくなるので大きく増えることはなくなると思われますが、投資をすることによって少しでも減少額が少なくなってくれればと思います。


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