どーも、マルボロです。
月末がきましたので、さっそく12月末時点の金融資産を集計してみました。
2025年12月末の金融資産・・・6,763万円
2024年12月末の金融資産・・・5,995万円
前年末からの増減額、＋768万円
【現預金】
今月の収入は日本株の受取配当金が約23万円ありました。
支出は約38万円で、令和7年度分の国民健康保険料と住民税は6月にすべて支払ったのでナシ、国民年金の支払いが約1.7万円ほどありました。
今月は旅費で約14万円や被服費で約5万円の支出があり、比較的に支出が多めの1ヶ月となりました。
また、投資信託の購入10万円の支出があったりしたので、現預金はトータルで約24万円の減少となりました。
【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。
【日本株 】
・ＪＴ 100株n (nは旧NISA)
・ＪＴ 900株
・三井住友ＦＧ 600株n
・三井住友ＦＧ 200株
・住友倉庫 500株n
・安藤ハザマ 1,000株 新n
・リョーサン菱洋HD 500株
・稲畑産業 600株
・日本特殊陶業 600株
・MS&AD 800株
・商船三井 300株
・竹内製作所 300株
・日本触媒 700株
・INPEX 800株
・積水ハウス 800株
・CAC ホールディングス 1,200株
取得価格ベースで約2,527万円。
〈売却〉
・株式会社FPG 700株(700株 →0株 )
事業の柱である国内不動産ファンドで税制改正により今後節税スキームが適用されなくなり、顧客のメリットが大幅に減るもしくはなくなるとのプレスリリースがありストップ安となり
事業の柱が失われると収益が大幅に減少し、減配リスクが高くなるということで長期保有のメリットがなくなるので、約35万円の損切りを行い早々に撤退しました。
今月は予想通りFRBによる利下げ、日銀による金利の利上げが行われましたが大きな困難はなく無事通過。アメリカ市場も日本市場も横ばいといった感じの相場でした。
トータルの含み益は前月末の約1,114万円から約1,155万円となりましたが、これはFPGの損切りを行ったからであり、こちらもほぼ横ばいで終えることとなりました。
12月の受取配当金&社債利息 234,864円
2025年累計 1,270,070円
2024年累計 1,171,504円
2023年累計 961,012円
2022年累計 592,552円
今月は日本株の受取配当金が約23万円ありました。
【投資信託A】
今月もeMAXSIS Slim S&P500を毎月積立分として10万円分購入、こちらは含み益がコツコツと順調に積み上がっています。
【投資信託B】
今月はFPGを売却した資金120万円で新たに購入しました。こちらも含み益がコツコツと順調に積み上がっています。
【総評】
年末ごとの資産推移は
2025年末 6,763万円 (プラス768万円)
2024年末 5,995万円 (プラス610万円)
2023年末 5,385万円 (プラス785万円)
2022年末 4,600万円 (プラス929万円)
2021年末 3,671万円
今年は労働や失業保険による収入がゼロでしたが相場環境にも恵まれ、資産額は堅調に増加しました。
来年も良い相場環境が維持され、健康で良い1年となることを願うばかりです。
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