中流セミリタイア ~47歳からのセミリタイア生活~

2022年4月から47歳でセミリタイア生活を開始。セミリタイア生活の日常を綴っていきます。

2024年8月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく8月末時点の金融資産を集計してみました。



202408金融資産


2024年8月末の金融資産・・・5,802万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,000万円(前月末比  △21万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+416万円




【現預金】
今月の収入はソフトバンクグループの社債利息約5万円のみでした。


生活費関連の支出は約27万円、健康保険料の支出6.2万円が新たに発生しました。(これまでは給与天引き) 普段の生活費関連の支出に関してはサラリーマン時代とほぼ同じ感じの支出。あまり過度な節約はしないつもりです。


また、投資信託の積立て15万円があり、現預金はトータルで約36万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・トヨタ自動車 300株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株


取得価格ベースで約2,039万円。


今月は購入も売却もありませんでした。


8月の月初から「植田ショック」により日経平均株価は史上最大級の下落となり、私の保有株も大きく下落し月初の3営業日で含み益が600万円も削られましたが、その後反転。


しかしながら、前月末までの含み益までに戻すには到らず、トータルの含み益は前月末の約926万円から約798万円へと減少で終わることとなりました。



●8月の受取配当金&社債利息  49,405円
2024年累計  601,739円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月はソフトバンクグループの社債利息 49,405円の入金がありました。



【投資信託】
202408投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
NYダウ、NASDAQ、S&P500とアメリカの株価指数は堅調なのに対し、日経平均株価はパッとしないのが気になるところです。


私の保有銘柄は決算発表で軒並み好業績を連発していましたが、円高や前日のアメリカの株価指数が悪かったりするとそれ以上に下げているのが現状です。


アメリカがこければ、他の国の株価はそれ以上にこけるので、積み立てている投資信託をオルカンからS&P500へ乗り換えることを検討しています。


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2024年7月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく7月末時点の金融資産を集計してみました。



202407金融資産


2024年7月末の金融資産・・・5,955万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,021万円(前月末比  △38万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+570万円




【現預金】
今月は収入がゼロ。給与収入は前月が最後で受取配当金などもありませんでした。


一方で支出のほうは、サラリーマンの時とほぼ同じ感じの支出でした。来月からは住民税や健康保険料の支払いが生じるので支出は増えていくと思われます。


また、積立ての投資信託15万円分購入と日本株の売却による増加と購入による減少があり、現預金はトータルで約71万円の減少となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,400株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,300株 
・トヨタ自動車 300株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株


取得価格ベースで約2,039万円。

〈購入〉
・フォーラムエンジニアリング  200株 (2,200株 →2,400株 )
・MS&AD  300株 (1,000株 →1,300株 )


〈売却〉
・トヨタ自動車 200株  (500株 →300株 )
・トヨクモ  200株  (200株 →0株 )


パッとしないトヨタ自動車とトヨクモを売却し、ポテンシャルがありそうなMS&ADとフォーラムエンジニアリングを追加で購入しました。


今月は月初から絶好調で第一週を終えた時点で含み益が120万円ぐらい増え、この調子でいけば7月は含み益200万円増も余裕でいけそうとウキウキしていたら、一転して日経平均が9営業日連続下落と地獄をみることとなりました。


しかしながら、最終週になんとか反転し、トータルの含み益は前月末の約908万円から約926万円へと増加で終えることができました。



●7月の受取配当金&社債利息  0円
2024年累計  552,334円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は配当金の受取も社債利息の受取も全くありませんでした。



【投資信託】
202407投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
日銀が政策金利を上げるか現状維持かで株式市場および為替市場がかなりナーバスな状況が続きましたが、結果 政策金利は0.25%に上げることで決着し、それを受けて市場はいったん落ち着きを取り戻しました。


私個人としては、毎月含み益が100万増えてくれればトータルの金融資産が減ることなくセミリタイア生活をのんびりと暮らしていくことができそうなので、大きく上下に振れることなく、ゆっくりと上がっていってほしいものです。



【追記 8月3日】
7月末に日銀会合を乗り切ったと思ったが、植田総裁の発言をきっかけに為替が大きく円高に振れ、日経平均先物が大きく下落、8月の1日と2日の2営業日で日経平均株価は3,000円以上も急落し、私の日本株の含み益も約250万円減少しています。


2日夜のアメリカの雇用統計等もネガティブな内容でアメリカの株価も軒並み下落し日経先物もさらに下落しており8月はかなり厳しい状況となりそうです。


内容としては政策金利を少し上げるだけのものでしたが、植田総裁の発言を契機に円買いが極端に進み株価暴落のきっかけを作ってしまいました。ああこの人はいわゆる「持ってない人」だと確信しました。


早くこの下落局面が収まるのを待つしかないですね…


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2024年6月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく6月末時点の金融資産を集計してみました。



202406金融資産


2024年6月末の金融資産・・・5,979万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、5,059万円(前月末比  +103万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+594万円




【現預金】
今月の主な収入は給料・賞与の約90万円と日本株の配当金約35万円でした。


一方支出のほうは、生活費は質素で少な目でしたがボーナス払いでの引き落としがそこそこありました。


今月は毎月の投資信託15万円分購入と日本株を約32万円分購入しました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  1,000株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約2,021万円。
今月はMS&ADの株を追加で100株購入しました。


今月も私の保有する株は、アメリカ市場が堅調な割に軟調に推移し、為替が円安に振れても株価にプラスにはならない状況になってきました。


しかしながら、最終週に金融株を中心に保有株が息を吹き返し大幅に上昇しました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約841万円から約908万円へと増加しました。



●6月の受取配当金&社債利息  354,078円
2024年累計  552,334円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月も3月決算の企業の受取配当金が多くありました。



【投資信託】
202406投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月もアメリカの景気指標が想定より良いため、利下げ観測が先送りされ日米の金利差より円安が進み1ドル160円台へ突入してしまいました。


見ている限りではこれ以上円安に進んでも、日本の輸出企業の株価は上がらない感じなので勘弁してほしいところですが、為替介入をしたところで効果はあまりない状況なのでもどかしいですね。



私事ですが、6月末で退職したので来月より給料収入がなくなるので保有株にはより一層がんばってほしいところです。


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2024年5月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく5月末時点の金融資産を集計してみました。



202405金融資産


2024年5月末の金融資産・・・5,804万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,956万円(前月末比  +36万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+410万円




【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円と日本株の配当金約9万円でした。


一方支出のほうは、生活費は質素で少な目でしたが来月のボーナス払いに合わせてそこそこ買い物をしましたが、引き落としは来月となるので現預金への影響はあまりありません。


今月も投資信託を15万円分購入しましたが、日本株の新規購入等はなかったもののけっこう増加しています。若干バランスが悪く集計ミスの可能性もあるかもしれません。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  900株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,989万円。
今月は購入も売却もありませんでした。


今月も月初から株価は軟調気味に推移。中旬にかけて保有している日本企業の年度末決算の発表があり、全体的には好内容&増配と良かったものの金融株以外は株価には無反応で期待外れでした。


下旬にかけて私の保有株はすこしづつ回復したものの、月末にかけアメリカの利下げが先送りされたことよりNYダウが大幅下落した煽りを受け、日経平均も下げ私の保有株はパッとしませんでしたが、31日に大幅に上昇しなんとか見られる感じで落ち着きました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約795万円から約841万円へと増加しました。



●5月の受取配当金&社債利息  88,851円
2024年累計  198,256円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は3月決算の企業の一部の受取配当金がありました。



【投資信託】
202405投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
アメリカのインフレ懸念が想定以上に後退しないため、利下げ観測が先送りされた結果、アメリカでは株が売られ日本では円安が解消されないため、インフレがさらに進む要因となり、日本人が国内でふつうに生活するのが大変な状況が続いています。


食料品や日用品に関していうと日本では一度値上げしたら、それを値下げすることはあまりないので、個人的には投資資産が上昇してくれないと困るので、なんとか保有株が上がってくれることを願うばかりです。


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2024年4月末の金融資産

niroworld110800017

どーも、マルボロです。



月末がきましたので、さっそく4月末時点の金融資産を集計してみました。



202404金融資産


2024年4月末の金融資産・・・5,718万円(時価評価アリ)


時価評価ナシの場合は、4,920万円(前月末比  +17万円)


2023年12月末の金融資産・・・5,385万円
前年末からの増減額、+333万円



【現預金】
今月の主な収入は給料の約33万円のみでした。
一方支出のほうは、今月も比較的生活が質素だったのでかなり少なめでした。


今月は投資信託を15万円分購入しましたが、その他の日本株の購入等がなかったので全体的には微増という結果となりました。



【社債】
満期が2029年2月のソフトバンクグループの社債を500万円分保有しています。



【日本株】
・JT 600株n (nはNISA枠)
・ソフトバンク 800株n
・三井住友FG  200株n
・三菱HCキャピタル 1,000株n
・住友倉庫  500株n
・安藤ハザマ  1,000株 新n 
・三菱HCキャピタル 600株新n 
・武田薬品   300株
・リョーサン菱洋HD  500株
・稲畑産業  600株
・日本特殊陶業  600株
・フォーラムエンジニアリング  2,200株
・NTT 7,500株 
・MS&AD  300株 
・トヨタ自動車 500株  
・エレマテック  700株 
・ソフトバンクG 100株
・トヨクモ  200株


取得価格ベースで約1,989万円。
今月は購入も売却もありませんでした。


今月は日経平均が月初から大幅に下落。途中少し反発するも、中東情勢の悪化から再度下落し苦しい月となりました。


保有株では「菱洋エレクトロ」が「リョーサン」と経営統合し「リョーサン菱洋ホールディングス」となり大幅上昇を期待しましたが、実際は真逆で経営統合後に配当政策などのIRリリースがいっさいなく株価は大幅に下落。「菱洋エレクトロ」時代の含み益が50万円も消失してしまいました。


上記の結果、トータルの含み益は前月末の約849万円から約795万円へと減少しました。



●4月の受取配当金&社債利息  0円
2024年累計  109,405円
2023年累計  961,012円
2022年累計  592,552円

今月は受取配当金、社債利息ともにありませんでした。



202404投資信託
今月も新NISAを利用し、eMAXSIS Slim オールカントリーを15万円分購入しました。



【総評】
今月は月初から日経平均および私の保有株は軟調でトータルの資産はマイナスとなりました。


ゴールデンウイーク明けの頃より、保有株の企業の決算発表が目白押しとなりますが基本的にはそこそこの業績が見込めそうなので、株価が回復してくれればと思います。


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