どーも、マルボロです。
2024年も残りわずかとなってきましたので来年の新NISAでの投資方針について考えてみました。
まず現状はeMAXSIS Slim オールカントリーに毎月15万円積み立ていて年末までに180万円となる見通しです。
上の表が11月までの実績です。
2025年は今のところ2つの案を考えております。
第1案 eMAXSIS Slim S&P500に年初に120万円と毎月10万円の積立て
第2案 eMAXSIS Slim S&P500に毎月20万円の積立て
来年の新NISAでの投資額は240万円に決めました。
オルカンからS&P500に変えた理由としては、S&P500のほうがパフォーマンスが良い点と、もしアメリカ市場が下落したとしても、他の国の株式市場はもっと下落する可能性が高いからです。
また、第1案と第2案ですが、あらゆるYOU TUBEを見ても理論上は年初一括投資が有利であるという意見がほとんどなので240万円を年初一括で投資したいところですが、
S&P500を含めたアメリカ市場が高値圏と感じていることや、為替も1ドル150円前後と円安に進み過ぎていると個人的に感じているため、少しリスク回避をする意味で第1案の年初に120万円と毎月10万円の積立てと、今のところ考えております。
S&P500は来年も好調そうですが、為替は円高・円安どちらに振れるかわかりません。
S&P500が上昇しても年間を通じて円高トレンドとなれば、投資信託の評価額はマイナスとなるので、ヘタレな私は基本 第1案ですが、年末までに160円近くまで円安が進めば安全策をとって 第2案 でいく可能性もあります。
個人的には日本も日用品をはじめとしたインフレ傾向が止まることはないと思うので、為替も緩やかに円安へ向かってもらい、投資をすることでインフレのリスクヘッジとなることを願うばかりです。
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